一条法令几乎摧毁这个比特币交易平台

据coin.dace数据,总部位于芬兰的著名P2P交易平台LocalBitcoins最近几周的比特币在3100-3500枚之间,回到2013年水平。2月29日那一周的比特币交易数仅有3144笔,创下7年新低。和2019年最高交易量1.5万枚比特币相比,下降近80%。

纵观2019年的交易量趋势,可以发现有两个较为明显的下降时间。一个是在2019年3-5月,一个是2019年12月。这均和欧盟的一项反洗钱法令5AMLD(5th Anti-Money Laundering Directive)有关。这条法令几乎摧毁了LocalBitcoins。

在此之前,LocalBitcoins允许用户在其平台上发布报价,然后可以选择当面现金交易,而没有太多诸如KYC、交易限制等第三方干预。这种面对面现金交易当然对监管机构来说是匿名、难以监管的。2019年6月,LocalBitcoins因为欧盟反洗钱5号令5AMLD的合规压力,宣布终止用户本地面对面现金交易的选择权,必须把BTC托管在LocalBitcoins钱包。

用户的评论是“Localbitcoins is not local anymore”。

而且开始实施KYC政策,根据交易量不同,Localbitcoins用户必须提交特定的ID要求才能继续使用他们的服务。假设每年交易额少于1109美金,需要向公司提供电话号码,全名,居住国家/地区和有效的电子邮件地址,超出每年1109美金都必须向Onfido(注:实名认真服务商)提交ID,每年交易超过2万2美金的人需要提交更多的ID验证数据。

从此,交易量开始显著下降,从周交易量在1万枚比特币以上下降至5000枚附近。媒体纷纷报道称,新的欧盟法规使匿名购买比特币遭到终结。

2019年12月后交易量开始最新一轮下降,和反洗钱5号令5AMLD(5th Anti-Money Laundering Directive)最终定于2020年1月10日生效有关。根据欧盟的监管法令,LocalBitcoins限制下面这些国家的公民访问:阿富汗,美属萨摩亚,巴哈马,博茨瓦纳,朝鲜民主主义人民共和国,埃塞俄比亚,加纳,关岛,伊拉克,利比亚,尼日利亚,巴基斯坦,巴拿马,波多黎各,萨摩亚,沙特阿拉伯,斯里兰卡,特立尼达和多巴哥,突尼斯,美属维尔京群岛,也门。这些地区的客户必须进行更严格的KYC和AML。

2020年1月10日生效的反洗钱5号令5AMLD对虚拟货币做了及其严格的监管。AMLD5要求欧盟成员国对虚拟货币交易所和托管钱包纳入KYC和AML,确定资产的最终所有人(Beneficial ownership),覆盖虚拟货币的所有可能场景。

2020年1月25《福布斯》报道称,LocalBitcoin在没有公告的情况下悄悄暂停了非洲、中东和亚洲一些国家的用户帐户,这些用户无法提币,但LocalBitcoins未发表任何公开声明。

因为之前LocalBitcoin支持匿名OTC交易,的确有人利用此平台洗钱。2020年3月2日,美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)宣布,两名中国公民因为通过比特币场外兑换(OTC)业务帮助朝鲜Lazarus黑客团队洗钱而遭受制裁。OFAC在其官网上公布了两位中国公民涉案的20个地址。北京链安分析发现,这些OTC平台里就有LocalBitcoins,LocalBitcoins在涉案的20个地址中占了至少9个地址,尽管涉及的比特币金额加起来只有67枚。

本文来源: 文章作者: 佚名
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